Договор на конвертируемый займ: условия и примеры

Мы предлагаем для вашего возможного ознакомления образец договора на конвертируемый займ. В этом документе вы найдете все основные условия и примеры оформления такого договора. Наше рекомендация — ознакомиться с ним, чтобы правильно оформить и заключить сделку, с учетом всех соответствующих законодательных требований и гарантий для всех заинтересованных сторон.

Соглашение о займе с правом обмена – это документ, который заключается между кредитором и заемщиком с целью установления условий предоставления займа и его возможной конвертации в другие типы имущества. Представленный ниже образец соглашения о займе содержит основные положения, включающие сумму займа, процентную ставку, сроки возврата и условия обмена займа на акции или доли в компании. Данный вид соглашений является одним из способов финансирования стартапов и предоставляет кредитору возможность стать инвестором и приобрести долю в компании, а заемщику – получить финансирование для развития своего бизнеса.

Простые тексты для понимания документов

Наши статьи легко читаются и понимаются. Возможно, это даже немного пугает покупателей, поскольку многие привыкли к тому, что даже самый простой юридический шаблон сложен в понимании.

У наших продуктов обычно есть руководство или статья, которую можно найти ниже или в нашем блоге.

Интересная публикация

Действия по закону о конвертируемых займах после последних изменений

2 июля 2021 года был подписан закон о конвертируемых займах. В этой статье мы рассмотрим, какие изменения произошли, и ответим на вопрос о будущем ранее заключенных сделок по конвертируемым займам.

Полезные материалы

Составители

Каждый документ в нашем юридическом онлайн-магазине создается опытными юристами, которые имеют профессиональные знания и опыт в соответствующей области права. Этот конкретный документ был разработан на основе нашего многолетнего опыта в сопровождении более чем 50 сделок по финансированию через конвертируемые займы как от имени инвесторов, так и от компаний, которые нуждаются в финансировании.

Меня зовут Егор Ларичкин и я специализируюсь на оказании правовой поддержки в корпоративных сделках, общая сумма которых превышает 1 миллиард рублей.

Регулярное обновление

Все наши продукты регулярно обновляются, чтобы соответствовать последним требованиям и изменениям законодательства.

Изменения в законодательстве

Мы также обновляем наши продукты в соответствии с изменениями в законодательстве и судебной практике. Клиенты, приобретающие наши продукты, получают бесплатные обновления.

Развитие рыночных практик

Наши знания в области российского и американского права позволяют нам следить за развитием и применять лучшие практики из обоих рынков.

Коммьюнити предпринимателей

Получив наш продукт, вы становитесь частью нашего сообщества: бизнесмены и стартаперы, специалисты в разных сферах, ангелы и венчурные фонды.

Последний анализ

Мы проводим независимое исследование и анализ последних тенденций и делимся этой информацией с нашими читателями.

История обновлений

Бонус

Также вы получаете несколько удобных привилегий. Предметы не найдены.

Получение консультации

Если у вас возникли вопросы и вам нужен совет эксперта, мы стремимся предоставить полную информацию о нашем продукте, но понимаем, что каждый случай имеет свои особенности. Если у вас возникли вопросы после ознакомления с документами, вы можете запросить консультацию с нашим специалистом в соответствующей области.

Консультация является платной услугой, не включенной в стоимость продукта, но предоставляемой по вашему запросу. Стоимость продукта уже включает консультацию с опытным юристом, который поможет вам с вашими вопросами и адаптированием документов под ваши индивидуальные потребности. Вы можете воспользоваться консультацией в течение месяца после покупки.

Процесс

Отказ от ответственности

Оплата

Дополнительно вы можете заказать расширенный пакет со стоимостью, которую следует уточнить у нашего юриста.

Какой пакет вы хотели бы выбрать: базовый или расширенный?

Базовый пакет включает в себя:

• Налоговый путеводитель
• Письменную консультацию продолжительностью до 20 минут
• Сравнение налогового режима ИП в Грузии, Армении и Турции
• Обновления путеводителя

Купить

В состав расширенного пакета входит:

• Подробное руководство по налогам
• Консультация продолжительностью до 2 часов
• Пакет выгоднее на 50% по сравнению с отдельной консультацией
• Сравнение налогового режима ИП в России, Армении, Грузии, Турции, Казахстане, Португалии, Испании, на Кипре и других странах
• Список для цифровых номадов, принявших решение переехать
• Обзор актуальных виз для цифровых номадов
• Обновляемая панель с изменениями российского законодательства в области антикризисных мер
• Календарь с важными сроками, уведомлениями и штрафами
• Обновления руководства

Купить

У нас установлена определенная политика в отношении коллективных консультаций и совместных покупок. Иногда возникает ситуация, когда один человек оплачивает путеводитель, но на консультацию приходит несколько человек. В таких случаях нарушаются наши правила. Путеводитель и консультация предназначены для одного человека, который имеет достаточное количество вопросов. Исключение составляют супруги, которые могут присутствовать на консультации вместе. Оставляем за собой право отказать в предоставлении консультации, если путеводитель приобретается группой без возмещения стоимости.

Уже более 100 стартапов выбрали нашу компанию!

Мы гордимся тем, что уже более 100 стартапов выбрали нас в качестве партнера и получили финансирование в форме конвертируемого займа. Наша компания предлагает уникальные условия для молодых предпринимателей, которые помогут им реализовать свои идеи, развить свой бизнес и достичь успеха.

Что представляет собой конвертируемый займ?

Конвертируемый займ — это особая форма финансирования, позволяющая стартапам получить необходимые ресурсы на ранних стадиях развития. Заемщик берет определенную сумму денег у инвестора по условиям, оговоренным в договоре. Особенность этого вида займа заключается в возможности его преобразования в акции компании на более поздних этапах развития.

Мы предлагаем конвертируемые займы с индивидуальными условиями, которые помогут молодым предпринимателям достичь своих целей и успешно реализовать свои проекты:

• Гибкие условия погашения займа;
• Низкий уровень процентных ставок;
• Возможность преобразования займа в акции с выгодными условиями;
• Оптимальные сроки предоставления займа;

Преимущества сотрудничества с нами

Работа с нашей компанией дает возможность стартапам получить значительное финансирование и воспользоваться следующими преимуществами:

1. Опыт и экспертиза. У нас есть большой опыт работы с стартапами, что позволяет нам предоставлять профессиональную поддержку и консультации на каждом этапе развития проекта.
2. Связи и партнерство. У нас есть широкая сеть контактов и партнерство с инвесторами, экспертами и предпринимателями, что помогает нам находить самые подходящие источники финансирования для каждого конкретного проекта.
3. Каждый стартап уникален и требует особого внимания. Мы предлагаем индивидуальный подход и разрабатываем наиболее выгодные условия для каждого проекта.
4. Мы оказываем поддержку и сопровождение на каждом этапе развития проекта, помогая стартапам достичь успеха и реализовать свои цели.

Отзывы наших клиентов

Сотрудничество с вашей фирмой стало настоящим витком для нашей компании. Благодаря предоставлению возможности получить востребованный кредит нам удалось обеспечить необходимое финансирование для разработки и запуска нашего продукта. Очень рекомендую обращаться к вам!» — Иван, глава нашего стартапа.

«Нам потребовался надежный инвестор, который смог бы помочь нас на раннем этапе развития. Мы решили обратиться к вашей организации за конвертируемым займом и не остались разочарованы. Условия оказались очень выгодными, а поддержка и сопровождение работали на высшем уровне. Мы благодарим вас за помощь!» — Анна, один из учредителей стартапа.

Способы связи с нами

При возникновении любых вопросов или необходимости получить более подробную информацию о наших услугах, вы всегда можете обратиться к нашей команде. Мы готовы ответить на все ваши вопросы и помочь вам начать сотрудничество с нашей компанией.

Мы рады видеть вас в качестве наших клиентов и внести свою лепту в успех вашего стартапа!

Преимущества и суть сделки с конвертируемым займом

Конвертируемый займ представляет собой специальную форму финансирования, позволяющую компаниям привлекать инвестиции на ранней стадии своего развития. В отличие от обычного займа, который должен быть возвращен в денежной форме, конвертируемый займ даёт заемщику возможность выбора одного из двух вариантов возврата: получение средств на указанный срок с возможной выплатой процентов или преобразование долга в долю в компании или акции с вовлечением инвестора в качестве учредителя.

Основная идея заключается в том, что инвесторы, предоставляющие конвертируемые займы, заинтересованы не только в возврате долга, но и в получении доли от перспективного и прибыльного бизнеса. В то же время заемщик сохраняет своё право на выбор способа возврата долга, что делает этот инструмент более гибким и привлекательным для всех сторон.

Ключевые преимущества займа с возможностью конвертации:

• Договор займа с возможностью конвертации может быть заключен на ранних этапах развития компании, когда у нее еще нет готового продукта или производства.
• Заявитель не должен предоставлять залог, что помогает снизить риски для заемщика.
• Оценка компании и составление отчета перед инвестором также не требуются, что облегчает процесс получения финансирования.
• Если кредитор отказывается добровольно предоставить инвестору долю в компании, последний вправе обратиться в суд.

Преимущества договора займа с возможностью конвертации:

• Компании могут получать инвестиции на ранних стадиях развития, когда у них еще нет готового продукта или производства, что является положительным аспектом.
• Отсутствие необходимости вносить залог и проводить оценку компании снижает риски для заемщиков, что также является преимуществом.
• Выдача конвертируемых займов без требования залога и оценки компании уменьшает потенциальные риски для заёмщиков, что является дополнительным преимуществом данной финансовой операции.
• Может повысить интерес к конвертируемым займам со стороны инвесторов и следовательно, привлечь больше финансирования под перспективные бизнес-проекты, что считается положительным фактором.
• Предоставление конвертируемого займа означает заинтересованность заимодавца в получении доли прибыльного бизнеса, что может привлечь больше инвесторов и считается положительным аспектом данного вида финансирования.
• Возможность заемщика обратиться в суд при отказе передачи части владения делает конвертируемые займы более привлекательными для венчурных инвесторов, что также является позитивным моментом.
• Конвертируемые займы ставятся одним из наиболее важных инструментов для финансирования стартапов и молодых компаний, способствуя развитию инновационных проектов и предприятий. Этот вид финансирования обладает высокой гибкостью и привлекательностью как для заимодавцев, так и для заемщиков.

Требования и порядок заключения договора о предоставлении конвертируемого займа

Перед подписанием договора о конвертируемом займе необходимо получить одобрение общего собрания ООО или АО, которое должно быть принято единогласно и заверено нотариусом. В данном решении должна быть представлена следующая информация:

• Полные наименования и ФИО сторон, заключающих договор о конвертируемом займе;
• Максимальная сумма, на которую будет увеличиваться уставный капитал;
• Номинальная стоимость доли инвестора, предоставляющего заем;
• Части уставного капитала компании, которые стороны получат после его увеличения.

В случае, если один из учредителей является кредитором, его максимальная доля после увеличения уставного капитала должна быть указана в решении общего собрания.

Основные условия договора о конвертируемом займе:

• Сумма займа;
• Процентные ставки за использование займа, если они установлены;
• Граница или событие, при котором кредитор может запросить обратную выплату задолженности в денежном эквиваленте или обменять ее на долю в компании;
• Сумма или методика определения задолженности на момент обращения кредитора;
• Номинальная стоимость приобретаемой доли в процентах от общего размера уставного капитала, если заемщик является акционерным обществом.

Комментарий нотариуса из Москвы, Ирины Колгановой:

Чтобы заключить договор конвертируемого займа с ООО, необходимо получить нотариальное удостоверение. В отличие от этого, при заключении сделки с АО такое требование не нужно. Кроме того, закон не запрещает добавлять в документ дополнительное условие о начислении неустойки и пени для займодавца, если заемщик не исполняет договор и/или отправляет возражения нотариусу в ответ на извещение о требованиях займодавца.

Для скачивания образца шаблона договора на конвертируемый займ в долевое участие ООО перейдите по этой ссылке.

Роль нотариуса при исполнении договора

Согласно законодательству об обществах с ограниченной ответственностью (статья 103.13 Закона о нотариате), договор на конвертируемый займ в долю участия должен быть нотариально удостоверен. В таком случае следует выполнить следующие шаги:

1. После заверения документа нотариус должен в течение одного рабочего дня направить заявление в налоговый орган о внесении изменений в Единый государственный реестр юридических лиц. В заявлении необходимо указать данные о кредиторе и размере доли учредителя-заемщика, которую он может получить в ООО.
2. По истечении срока возврата займа кредитор обращается к нотариусу с требованием. Нотариус должен был заверить договор займа. Срок предъявления требования составляет до трех месяцев после указанного дня в документе.
3. При представлении требования нотариусу, необходимо приложить сам договор о конвертируемом займе и подтверждающий документ об оплате.
4. После получения требования от нотариуса, заемщик должен быть уведомлен в течение одного дня.
5. Если в течение двух недель компания, обязанная выплачивать займ, не выразит возражений, нотариус должен подать заявление в ФНС о регистрации изменений в ЕГРЮЛ и уставе ООО в связи с конвертацией займа в уставный капитал.
6. После того, как заемщик выразил возражения в нотариальной конторе, они будут переданы кредитору, что даст ему основания для обращения в арбитражный суд. Вынесенное судебное решение также послужит основанием для внесения изменений в государственный реестр юридических лиц.
7. В случае, если акционерное общество выступает в качестве заемщика, аналогичные нотариальные действия будут выполняться регистратором акционерного общества.

В офисе нотариальной конторы И.В. Колгановой доступна детальная информация о процедуре оформления договора конвертируемого займа с использованием готового шаблона, в который необходимо внести свои данные. Важно помнить, что представленный образец является только основой для создания соглашения, и нотариус проведет тщательную проверку документа на соответствие законодательству, а также уточнит истинные намерения сторон и внесет необходимые изменения при необходимости.

Для оформления конвертируемого займа в ООО, учитывающего новый законопроект от 2 июля 2021 года, вам потребуется пакет документов. Набор документов для АО вы можете найти здесь.